合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

單項(xiàng)選擇題
某甲從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)向銀行貸款3萬(wàn)元，用其與妻子共有的房產(chǎn)抵押。依照《擔(dān)保法》和《民法通則》的規(guī)定，抵押時(shí)應(yīng)由（）簽字。
A.某甲
B.甲妻
C.某甲和甲妻
D.某甲的兒子
單項(xiàng)選擇題
為有效控制小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，防范劣質(zhì)客戶惡意騙貸，以下要求必不可少的是（）。
A.必須提供保證人；
B.商戶貸款的借款人必須提供固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
C.必須提供銀行個(gè)人賬戶流水明細(xì)；
D.借款人必須擁有一定數(shù)量的庫(kù)存商品和至少一套商品房
不定項(xiàng)選擇
貸款到期后未歸還，又重新借貸款用于歸還部分或全部原貸款的，應(yīng)依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力認(rèn)定不良貸款，對(duì)同時(shí)滿足下列哪幾項(xiàng)條件的，應(yīng)視為正常貸款：（）
A、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，能按時(shí)支付利息。
B、重新辦理了貸款手續(xù)。
C、貸款擔(dān)保有效。
D、屬于周轉(zhuǎn)性貸款。
單項(xiàng)選擇題
網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)行（）方式。
A、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)工作時(shí)間才可到賬
B、實(shí)時(shí)到帳
C、次日到賬
D、24小時(shí)后到賬
單項(xiàng)選擇題
下列關(guān)于邏輯檢驗(yàn)?zāi)康牟徽_的是（）
A.識(shí)別申請(qǐng)人的借款需求；
B.評(píng)估申請(qǐng)人的還款能力；
C.為申請(qǐng)人設(shè)計(jì)適合的貸款產(chǎn)品；
D.識(shí)別申請(qǐng)人的信用狀況
單項(xiàng)選擇題
信貸資金最基本的特征在于（）
A.兩權(quán)分離，到期還本付息
B.有約定期限
C.無(wú)償使用
D.無(wú)約定期限
多項(xiàng)選擇題
辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則。
A、嚴(yán)格審查業(yè)務(wù)背景。
B、綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)收益
C、審慎落實(shí)還款來(lái)源
D、科學(xué)確立定價(jià)水平
多項(xiàng)選擇題
銀行承兌匯票的申請(qǐng)人必須應(yīng)向承兌行提交（）
A、合法、有效的商品購(gòu)銷合同
B、增值稅發(fā)票
C、相關(guān)擔(dān)保資料
D、貨運(yùn)單
單項(xiàng)選擇題
在劃分信用報(bào)告等級(jí)時(shí)，準(zhǔn)貸記卡還款狀態(tài)記錄的數(shù)字應(yīng)該先扣減（）再使用。
A.1；
B.2；
C.3；
D.4
多項(xiàng)選擇題
經(jīng)營(yíng)行信貸機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)按照“橫向平行制衡”的原則，設(shè)立（），并明確各自的職責(zé)。
A、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部
B、客戶部
C、信貸管理部
D、法規(guī)部

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合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

某甲從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)向銀行貸款3萬(wàn)元，用其與妻子共有的房產(chǎn)抵押。依照《擔(dān)保法》和《民法通則》的規(guī)定，抵押時(shí)應(yīng)由（）簽字。

為有效控制小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，防范劣質(zhì)客戶惡意騙貸，以下要求必不可少的是（）。

貸款到期后未歸還，又重新借貸款用于歸還部分或全部原貸款的，應(yīng)依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力認(rèn)定不良貸款，對(duì)同時(shí)滿足下列哪幾項(xiàng)條件的，應(yīng)視為正常貸款：（）

網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)行（）方式。

下列關(guān)于邏輯檢驗(yàn)?zāi)康牟徽_的是（）

信貸資金最基本的特征在于（）

辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則。

銀行承兌匯票的申請(qǐng)人必須應(yīng)向承兌行提交（）

在劃分信用報(bào)告等級(jí)時(shí)，準(zhǔn)貸記卡還款狀態(tài)記錄的數(shù)字應(yīng)該先扣減（）再使用。

經(jīng)營(yíng)行信貸機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)按照“橫向平行制衡”的原則，設(shè)立（），并明確各自的職責(zé)。

合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

某甲從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)向銀行貸款3萬(wàn)元，用其與妻子共有的房產(chǎn)抵押。依照《擔(dān)保法》和《民法通則》的規(guī)定，抵押時(shí)應(yīng)由（）簽字。

為有效控制小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，防范劣質(zhì)客戶惡意騙貸，以下要求必不可少的是（）。

貸款到期后未歸還，又重新借貸款用于歸還部分或全部原貸款的，應(yīng)依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力認(rèn)定不良貸款，對(duì)同時(shí)滿足下列哪幾項(xiàng)條件的，應(yīng)視為正常貸款：（）

網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)行（）方式。

下列關(guān)于邏輯檢驗(yàn)?zāi)康牟徽_的是（）

信貸資金最基本的特征在于（）

辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則。

銀行承兌匯票的申請(qǐng)人必須應(yīng)向承兌行提交（）

在劃分信用報(bào)告等級(jí)時(shí)，準(zhǔn)貸記卡還款狀態(tài)記錄的數(shù)字應(yīng)該先扣減（）再使用。

經(jīng)營(yíng)行信貸機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)按照“橫向平行制衡”的原則，設(shè)立（），并明確各自的職責(zé)。

某甲從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)向銀行貸款3萬(wàn)元，用其與妻子共有的房產(chǎn)抵押。依照《擔(dān)保法》和《民法通則》的規(guī)定，抵押時(shí)應(yīng)由（）簽字。

為有效控制小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，防范劣質(zhì)客戶惡意騙貸，以下要求必不可少的是（）。

貸款到期后未歸還，又重新借貸款用于歸還部分或全部原貸款的，應(yīng)依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力認(rèn)定不良貸款，對(duì)同時(shí)滿足下列哪幾項(xiàng)條件的，應(yīng)視為正常貸款：（）

網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)行（）方式。

在劃分信用報(bào)告等級(jí)時(shí)，準(zhǔn)貸記卡還款狀態(tài)記錄的數(shù)字應(yīng)該先扣減（）再使用。

經(jīng)營(yíng)行信貸機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)按照“橫向平行制衡”的原則，設(shè)立（），并明確各自的職責(zé)。