合規(guī)文化知識章節(jié)練習(2019.05.10)

多項選擇題
對擔保、承諾、代客資金交易等可引起或有資產、或有負債的中間業(yè)務，以及（）等業(yè)務，不得免收費，并從嚴控制減收。
A、保理
B、單位資信證明
C、單位資信調查
D、企業(yè)資信評級
多項選擇題
依據銀監(jiān)會《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象。（）
A、在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關聯關系，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，商業(yè)銀行認為應視同集團客戶進行授信管理的。
多項選擇題
下列關于有限責任公司注冊資本的說法，正確的是：（）
A、屬于在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額
B、不同類型的有限責任公司，公司法規(guī)定了不同的最低限額
C、在公司經營期間，不得減少
D、在公司經營期間按法定的程序可以減少注冊資本
單項選擇題
單筆手工調整主機貸款計息積數影響損益50萬元（含）以上，100萬元（不含）以內的，應由（）核準。
A、二級分行。
B、一級支行。
C、縣支行。
D、一級（直屬）分行。
單項選擇題
非交易轉按貸款采用自然人保證擔保方式時，對貸款金額在20萬元及以下的，借款人要至少提供（）名保證擔保人進行階段性擔保。
A、1
B、2
C、3
D、4
填空題
設立城市商業(yè)銀行法人機構的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。
答案：6
判斷題
轉授權范圍和額度不得大于或優(yōu)于授權。
答案：正確
多項選擇題
自助設備鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對（）
A、軋賬單數據與箱內現金金額不符
B、吐鈔不正常，開鈔箱檢查時
C、在規(guī)定工作日（含）內未進行賬款核對的
D、客戶稱吐鈔有誤，當日營業(yè)終了前，最遲不超過次日
多項選擇題
審查現金流量的重點是（）
A.經營活動產生的現金流量
B.投資活動產生的現金流量
C.籌資活動產生的現金流量
D.銷售活動產生的現金流量
多項選擇題
對于個人信貸業(yè)務，調查經辦責任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。
A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實、有效性進行調查核實，或調查失實的；
B、未按規(guī)定核實抵（質）押物權屬、價值和變現能力以及保證人情況的；
C、對調查發(fā)現的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨立調查，按照他人授意進行調查的。

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合規(guī)文化知識章節(jié)練習(2019.05.10)

對擔保、承諾、代客資金交易等可引起或有資產、或有負債的中間業(yè)務，以及（）等業(yè)務，不得免收費，并從嚴控制減收。

依據銀監(jiān)會《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象。（）

下列關于有限責任公司注冊資本的說法，正確的是：（）

單筆手工調整主機貸款計息積數影響損益50萬元（含）以上，100萬元（不含）以內的，應由（）核準。

非交易轉按貸款采用自然人保證擔保方式時，對貸款金額在20萬元及以下的，借款人要至少提供（）名保證擔保人進行階段性擔保。

設立城市商業(yè)銀行法人機構的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。

轉授權范圍和額度不得大于或優(yōu)于授權。

自助設備鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對（）

審查現金流量的重點是（）

對于個人信貸業(yè)務，調查經辦責任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。

合規(guī)文化知識章節(jié)練習(2019.05.10)

對擔保、承諾、代客資金交易等可引起或有資產、或有負債的中間業(yè)務，以及（）等業(yè)務，不得免收費，并從嚴控制減收。

依據銀監(jiān)會《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象。（）

下列關于有限責任公司注冊資本的說法，正確的是：（）

單筆手工調整主機貸款計息積數影響損益50萬元（含）以上，100萬元（不含）以內的，應由（）核準。

非交易轉按貸款采用自然人保證擔保方式時，對貸款金額在20萬元及以下的，借款人要至少提供（）名保證擔保人進行階段性擔保。

設立城市商業(yè)銀行法人機構的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。

轉授權范圍和額度不得大于或優(yōu)于授權。

自助設備鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對（）

審查現金流量的重點是（）

對于個人信貸業(yè)務，調查經辦責任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。

對擔保、承諾、代客資金交易等可引起或有資產、或有負債的中間業(yè)務，以及（）等業(yè)務，不得免收費，并從嚴控制減收。

依據銀監(jiān)會《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象。（）

下列關于有限責任公司注冊資本的說法，正確的是：（）

單筆手工調整主機貸款計息積數影響損益50萬元（含）以上，100萬元（不含）以內的，應由（）核準。

非交易轉按貸款采用自然人保證擔保方式時，對貸款金額在20萬元及以下的，借款人要至少提供（）名保證擔保人進行階段性擔保。

設立城市商業(yè)銀行法人機構的申請人應當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。

轉授權范圍和額度不得大于或優(yōu)于授權。

自助設備鈔箱中的備付金無須每日清點，但遇以下情況，必須當日清點并做賬款核對（）

對于個人信貸業(yè)務，調查經辦責任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經濟處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報批評、警告至開除處分（）。