湖南農商銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2020.05.22)

多項選擇題
存款人開立存放同業(yè)資金專用存款賬戶，應向開戶行提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件之外，還需提供（）
A.開戶許可證
B.雙方簽署的資金存放協(xié)議
C.居民身份證
D.戶口本
單項選擇題
下列有關個人貸款說法不正確的是（）。
A.以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于兩名信貸人員完成
B.貸款人不得發(fā)放無指定用途的個人貸款
C.貸款人應建立和完善借款人評價體系
D.1年期以上的個人貸款展期期限不能超過3年
單項選擇題
一人有《中國共產黨紀律處分條例》分則中規(guī)定的兩種以上（含兩種）應當受到黨紀處分的違紀行為，應當（），按其數(shù)種違紀行為中應當受到的最高處分加重一檔給予處分。
A.合并處理
B.分別處理
C.視情況處理
D.依次處理
單項選擇題
《黨章》規(guī)定，黨員對黨組織作出的處分決定不服，可以提出（），有關黨組織必須負責處理或者迅速轉遞，不得扣壓。
A.申辯
B.復議
C.申訴
D.訴訟
單項選擇題
對收入和費用的審計較多地運用到的方法是（）
A.函證
B.詳細審計
C.分析性復核
D.觀察
多項選擇題
哪些稽核項目適宜采取定期稽核（）。
A.財務收支的真實性、合規(guī)性
B.年終決算的真實性
C.其他應收、應付款項等過渡性資金的收支
D.大額貸款及農戶信用貸款的發(fā)放、管理、回收情況
單項選擇題
現(xiàn)客戶申請為b賬戶開通特殊限額，單筆限額200萬元，日累計金額500萬元，請問應該如何操作？（）
A.B網(wǎng)點柜員登錄網(wǎng)銀內管系統(tǒng)通過“個人賬戶特殊限額—設置個人賬戶特殊限額”進行授權開通處理，然后由A網(wǎng)點所屬縣級管理員通過“個人賬戶特殊限額—授權中心”進行授權處理。
B.B網(wǎng)點柜員登錄網(wǎng)銀內管系統(tǒng)通過“個人賬戶特殊限額—設置個人賬戶特殊限額”進行授權開通處理，然后由B網(wǎng)點所屬縣級管理員通過“交易處理中心——個人網(wǎng)銀賬戶特殊限額流水”進行授權處理。
C.A網(wǎng)點柜員登錄網(wǎng)銀內管系統(tǒng)通過“個人賬戶特殊限額—設置個人賬戶特殊限額”進行授權開通處理，然后由B網(wǎng)點所屬縣級管理員通過“個人賬戶特殊限額—授權中心”進行授權處理。
D.B網(wǎng)點柜員登錄網(wǎng)銀內管系統(tǒng)通過“個人賬戶特殊限額—設置個人賬戶特殊限額”進行授權開通處理，然后由B網(wǎng)點所屬縣級管理員通過“個人賬戶特殊限額—授權中心”進行授權處理。
多項選擇題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）
A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金
C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
多項選擇題
高級管理層負責執(zhí)行經(jīng)董（理）事會批準的業(yè)務連續(xù)性管理政策。主要職責包括（）
A.制定并定期審查和監(jiān)督執(zhí)行業(yè)務連續(xù)性管理政策、程序；
B.明確各部門業(yè)務連續(xù)性管理職責，明確報告路線，審批重要業(yè)務恢復目標和恢復策略，督促各部門履行管理職責，確保業(yè)務連續(xù)性管理體系正常運行。
C.確保配置足夠的資源保障業(yè)務連續(xù)性管理的實施。
D.審批業(yè)務連續(xù)性管理年度審計報告。
單項選擇題
單位基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉賬結算和（）需要開立的銀行結算賬戶。
A.特定用途資金
B.現(xiàn)金收付
C.貸款
D.收入?yún)R繳

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湖南農商銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2020.05.22)

存款人開立存放同業(yè)資金專用存款賬戶，應向開戶行提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件之外，還需提供（）

下列有關個人貸款說法不正確的是（）。

一人有《中國共產黨紀律處分條例》分則中規(guī)定的兩種以上（含兩種）應當受到黨紀處分的違紀行為，應當（），按其數(shù)種違紀行為中應當受到的最高處分加重一檔給予處分。

《黨章》規(guī)定，黨員對黨組織作出的處分決定不服，可以提出（），有關黨組織必須負責處理或者迅速轉遞，不得扣壓。

對收入和費用的審計較多地運用到的方法是（）

哪些稽核項目適宜采取定期稽核（）。

現(xiàn)客戶申請為b賬戶開通特殊限額，單筆限額200萬元，日累計金額500萬元，請問應該如何操作？（）

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

高級管理層負責執(zhí)行經(jīng)董（理）事會批準的業(yè)務連續(xù)性管理政策。主要職責包括（）

單位基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉賬結算和（）需要開立的銀行結算賬戶。

湖南農商銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2020.05.22)

存款人開立存放同業(yè)資金專用存款賬戶，應向開戶行提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件之外，還需提供（）

下列有關個人貸款說法不正確的是（）。

一人有《中國共產黨紀律處分條例》分則中規(guī)定的兩種以上（含兩種）應當受到黨紀處分的違紀行為，應當（），按其數(shù)種違紀行為中應當受到的最高處分加重一檔給予處分。

《黨章》規(guī)定，黨員對黨組織作出的處分決定不服，可以提出（），有關黨組織必須負責處理或者迅速轉遞，不得扣壓。

對收入和費用的審計較多地運用到的方法是（）

哪些稽核項目適宜采取定期稽核（）。

現(xiàn)客戶申請為b賬戶開通特殊限額，單筆限額200萬元，日累計金額500萬元，請問應該如何操作？（）

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

高級管理層負責執(zhí)行經(jīng)董（理）事會批準的業(yè)務連續(xù)性管理政策。主要職責包括（）

單位基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉賬結算和（）需要開立的銀行結算賬戶。

存款人開立存放同業(yè)資金專用存款賬戶，應向開戶行提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件之外，還需提供（）

下列有關個人貸款說法不正確的是（）。

一人有《中國共產黨紀律處分條例》分則中規(guī)定的兩種以上（含兩種）應當受到黨紀處分的違紀行為，應當（），按其數(shù)種違紀行為中應當受到的最高處分加重一檔給予處分。

《黨章》規(guī)定，黨員對黨組織作出的處分決定不服，可以提出（），有關黨組織必須負責處理或者迅速轉遞，不得扣壓。

哪些稽核項目適宜采取定期稽核（）。

現(xiàn)客戶申請為b賬戶開通特殊限額，單筆限額200萬元，日累計金額500萬元，請問應該如何操作？（）

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

高級管理層負責執(zhí)行經(jīng)董（理）事會批準的業(yè)務連續(xù)性管理政策。主要職責包括（）

單位基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉賬結算和（）需要開立的銀行結算賬戶。