商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.09.29)

填空題
農(nóng)村信用社合規(guī)風險管理機制建設的指導思想是：圍繞“（）”的奮斗目標，堅持“（）”的經(jīng)營理念，以及（）、（）和（）的經(jīng)營原則，確保依法合規(guī)經(jīng)營，推動農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
答案：爭創(chuàng)一流金融機構；穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展；風險防范優(yōu)先；注重經(jīng)濟效益；持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展
單項選擇題
（）作為特殊的代收代付業(yè)務中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。
A.代付企業(yè)工資
B.代付企業(yè)福利
C.代收水電費
D.信用卡約定還款
問答題
簡述商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，如何做到“認識你的客戶”？
答案：應明確目標客戶群，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務需要進行客戶評估，針對不同目標客戶群，提供不同...
多項選擇題
銀行為個人客戶提供的服務項目包括（）等十大類。
A、人民幣結算業(yè)務
B、代理業(yè)務
C、銀行卡業(yè)務
D、電子銀行業(yè)務
單項選擇題
以下描述屬于“七不得”中（）的規(guī)定。銀行業(yè)金融機構貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。
A、不得以貸轉(zhuǎn)存。
B、不得借貸搭售。
C、不得轉(zhuǎn)嫁成本。
D、不得存貸掛鉤。
單項選擇題
《儲蓄管理條例》實施后存入的整存整取定期儲蓄存款，如遇利率調(diào)整，均按（）所定利率計付利息，不分段計息。
A.開戶日（或轉(zhuǎn)存日）；
B.調(diào)整后利率；
C.調(diào)整前利率；
D.由銀行自行確定。
填空題
商業(yè)銀行應能識別并妥善處理好金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與（）之間、銀行與（）之間的利益沖突。
答案：客戶、第三方服務提供者
單項選擇題
私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶？
A、600萬元
B、500萬元
C、300萬元
D、400萬無
填空題
通知存款支取時，營業(yè)機構按（）掛牌公告的相應利率水平和實際存期計息，利隨本清。
答案：支取日
多項選擇題
辦理電子支付業(yè)務的銀行應公開披露的信息包括（）.
A、客戶辦理電子支付業(yè)務的條件；
B、所提供的電子支付業(yè)務品種、操作程序和收費標準等；
C、電子支付交易品種可能存在的全部風險，包括該品種的操作風險、未采取的安全措施、無法采取安全措施的安全漏洞等；
D、提醒客戶妥善保管、使用或授權他人使用電子支付交易存取工具（如卡、密碼、密鑰、電子簽名制作數(shù)據(jù)等）的警示性信息.

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商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.09.29)

（）作為特殊的代收代付業(yè)務中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。

簡述商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，如何做到“認識你的客戶”？

銀行為個人客戶提供的服務項目包括（）等十大類。

以下描述屬于“七不得”中（）的規(guī)定。銀行業(yè)金融機構貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。

《儲蓄管理條例》實施后存入的整存整取定期儲蓄存款，如遇利率調(diào)整，均按（）所定利率計付利息，不分段計息。

商業(yè)銀行應能識別并妥善處理好金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與（）之間、銀行與（）之間的利益沖突。

私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶？

通知存款支取時，營業(yè)機構按（）掛牌公告的相應利率水平和實際存期計息，利隨本清。

辦理電子支付業(yè)務的銀行應公開披露的信息包括（）.

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.09.29)

（）作為特殊的代收代付業(yè)務中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。

簡述商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，如何做到“認識你的客戶”？

銀行為個人客戶提供的服務項目包括（）等十大類。

以下描述屬于“七不得”中（）的規(guī)定。銀行業(yè)金融機構貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。

《儲蓄管理條例》實施后存入的整存整取定期儲蓄存款，如遇利率調(diào)整，均按（）所定利率計付利息，不分段計息。

商業(yè)銀行應能識別并妥善處理好金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與（）之間、銀行與（）之間的利益沖突。

私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶？

通知存款支取時，營業(yè)機構按（）掛牌公告的相應利率水平和實際存期計息，利隨本清。

辦理電子支付業(yè)務的銀行應公開披露的信息包括（）.

（）作為特殊的代收代付業(yè)務中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。

簡述商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，如何做到“認識你的客戶”？

銀行為個人客戶提供的服務項目包括（）等十大類。

以下描述屬于“七不得”中（）的規(guī)定。銀行業(yè)金融機構貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。

《儲蓄管理條例》實施后存入的整存整取定期儲蓄存款，如遇利率調(diào)整，均按（）所定利率計付利息，不分段計息。

商業(yè)銀行應能識別并妥善處理好金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與（）之間、銀行與（）之間的利益沖突。

私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶？

通知存款支取時，營業(yè)機構按（）掛牌公告的相應利率水平和實際存期計息，利隨本清。