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證券投資顧問勝任能力考試(證券投資顧問業(yè)務)章節(jié)練習(2018.03.12)

單項選擇題
影響證券市場需求的政策因素不包括（）。
A.市場準入政策
B.融資融券政策
C.產(chǎn)業(yè)調整政策
D.金融監(jiān)管政策
單項選擇題
下列關于資產(chǎn)負債表的表述錯誤的是（）。
A.當負債相對于所有者權益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務危機
B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債
C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)
D.分析客戶的資產(chǎn)負債表是財務規(guī)劃和投資組合的基礎
單項選擇題
市場風險資本要求涵蓋的風險范圍包括（）。Ⅰ.全部的外匯風險Ⅱ.全部的商品風險Ⅲ.交易賬戶中的股票風險Ⅳ.交易賬戶中的利率風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
下列關于稅收規(guī)劃的表述有誤的是（）。
A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅
B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財務自由度
C.因為稅收規(guī)劃有稅法可依，所以是無風險的
D.目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則
單項選擇題
與客戶面談溝通時，從業(yè)人員需要注意的問題有（）。Ⅰ.在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備Ⅱ.在面談中，言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然Ⅲ.應該掌握一些關鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用Ⅳ.在會面后要針對面談中客戶提出、有待解決的問題及時向客戶回復
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
保險規(guī)劃的主要功能是（）。
A.獲取收益
B.轉移和規(guī)避風險
C.資產(chǎn)增值
D.融資
單項選擇題
投資或者購買與管理基礎資產(chǎn)收益波動負相關或完全負相關的某種資產(chǎn)或金融衍生品的風險管理策略是（）。
A.風險規(guī)避
B.風險對沖
C.風險分散
D.風險轉移
單項選擇題
客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有（）。Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少Ⅲ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少Ⅳ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭有效債務管理需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.還款能力Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力Ⅲ.合理選擇貸款種類及擔保方式Ⅳ.家庭貸款需求
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是（）。
A.資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)=負債+所有者權益”
B.資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務特征
C.資產(chǎn)和負債的結構是報表分析的重點
D.當負債高于所有者權益時，個人有可能出現(xiàn)財務危機的風險

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