內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

問答題
簡述固定資產(chǎn)貸款對象。
答案：
經(jīng)工商行政管理部門或主管部門核準(zhǔn)登記，借款用途符合我行業(yè)務(wù)范圍，實行獨立核算的企、事業(yè)法人及其他經(jīng)濟(jì)組織。
單項選擇題
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指（）。
A.與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上
B.交易金額占資本金1%以上
C.交易金額占存款1%以上
D.交易金額占貸款1%以上
多項選擇題
合規(guī)風(fēng)險評估是指在合規(guī)風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評定發(fā)生因合規(guī)風(fēng)險而可能導(dǎo)致（）等相關(guān)風(fēng)險損失概率和損失大小，以及對銀行整體運營產(chǎn)生影響的程度。
A.法律制裁
B.監(jiān)管處罰
C.重大財務(wù)損失
D.聲譽(yù)損失
單項選擇題
被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。
A.紀(jì)律處分
B.組織處理
C.行政處罰
D.約見談話
多項選擇題
因省級（含）以上商業(yè)儲備任務(wù)增加需增加專項授信額度的，應(yīng)重點審核（）。
A、有無儲備批準(zhǔn)文件
B、儲備數(shù)量
C、入庫成本
D、財政補(bǔ)貼落實情況
單項選擇題
特別授信額度一般應(yīng)控制在通過CM2006測算的一般融資授信額度的（）以內(nèi)，最高不得超過一般融資授信額度的（）。
A、10%、30%
B、20%、50%
C、30%、50%
D、20%、40%
單項選擇題
《國務(wù)院關(guān)于實行最嚴(yán)格水資源管理制度的意見》中關(guān)于加強(qiáng)水資源開發(fā)利用控制紅線管理，具體內(nèi)容不包括（）
A、嚴(yán)格規(guī)劃管理和水資源論證
B、嚴(yán)格處置浪費水資源的行為
C、嚴(yán)格控制流域和區(qū)域取用水總量
D、嚴(yán)格取水許可
單項選擇題
“轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)。
A.20萬（含）
B.10萬（含）
C.5萬（含）
D.50萬（含）
問答題
貸款支付過程中，出現(xiàn)借款人信用狀況下降、主營業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng)、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應(yīng)如何處理？
答案：
貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定變更貸款支付方式、停止貸款資金的發(fā)放和支付。
單項選擇題
等額本金法是我國目前常見的個人住房抵押貸款還款方式之一。在這一還款方式中，每月還款額呈現(xiàn)的規(guī)律是（）。
A.每月相等
B.逐月遞減
C.逐月遞增
D.不確定

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內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

簡述固定資產(chǎn)貸款對象。

商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指（）。

被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。

因省級（含）以上商業(yè)儲備任務(wù)增加需增加專項授信額度的，應(yīng)重點審核（）。

特別授信額度一般應(yīng)控制在通過CM2006測算的一般融資授信額度的（）以內(nèi)，最高不得超過一般融資授信額度的（）。

《國務(wù)院關(guān)于實行最嚴(yán)格水資源管理制度的意見》中關(guān)于加強(qiáng)水資源開發(fā)利用控制紅線管理，具體內(nèi)容不包括（）

“轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)。

貸款支付過程中，出現(xiàn)借款人信用狀況下降、主營業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng)、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應(yīng)如何處理？

等額本金法是我國目前常見的個人住房抵押貸款還款方式之一。在這一還款方式中，每月還款額呈現(xiàn)的規(guī)律是（）。

內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

簡述固定資產(chǎn)貸款對象。

商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指（）。

被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。

因省級（含）以上商業(yè)儲備任務(wù)增加需增加專項授信額度的，應(yīng)重點審核（）。

特別授信額度一般應(yīng)控制在通過CM2006測算的一般融資授信額度的（）以內(nèi)，最高不得超過一般融資授信額度的（）。

《國務(wù)院關(guān)于實行最嚴(yán)格水資源管理制度的意見》中關(guān)于加強(qiáng)水資源開發(fā)利用控制紅線管理，具體內(nèi)容不包括（）

“轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)。

貸款支付過程中，出現(xiàn)借款人信用狀況下降、主營業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng)、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應(yīng)如何處理？

等額本金法是我國目前常見的個人住房抵押貸款還款方式之一。在這一還款方式中，每月還款額呈現(xiàn)的規(guī)律是（）。

簡述固定資產(chǎn)貸款對象。

商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指（）。

被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。

因省級（含）以上商業(yè)儲備任務(wù)增加需增加專項授信額度的，應(yīng)重點審核（）。

特別授信額度一般應(yīng)控制在通過CM2006測算的一般融資授信額度的（）以內(nèi)，最高不得超過一般融資授信額度的（）。

《國務(wù)院關(guān)于實行最嚴(yán)格水資源管理制度的意見》中關(guān)于加強(qiáng)水資源開發(fā)利用控制紅線管理，具體內(nèi)容不包括（）

“轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)。

貸款支付過程中，出現(xiàn)借款人信用狀況下降、主營業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng)、貸款資金使用出現(xiàn)異常的，貸款人應(yīng)如何處理？

等額本金法是我國目前常見的個人住房抵押貸款還款方式之一。在這一還款方式中，每月還款額呈現(xiàn)的規(guī)律是（）。