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國際金融理財師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(2019.05.08)

單項選擇題
在客戶選擇基金時，理財師應(yīng)提供的服務(wù)中不包括（）。
A.收集信息，如選擇可能購買的基金招募說明書
B.對客戶應(yīng)選擇的基金品種提出合理建議
C.評估需要關(guān)注的基金的風險和回報
D.評估數(shù)只基金投資組合的風險和回報
單項選擇題
退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
保險公司對所收取的年金保費至少以約定金額定期給付的年金是（）。
A.固定年金
B.期繳年金
C.固定給付年金
D.變額年金
單項選擇題
職工薪酬是指企業(yè)為獲得職工提供的服務(wù)而給予各種形式的報酬以及其他相關(guān)支出。下列不屬于職工薪酬范疇的是（）。
A.醫(yī)療保險費、養(yǎng)老保險費
B.失業(yè)保險費、工傷保險費和生育保險費
C.住房公積金貸款
D.因解除與職工的勞動關(guān)系給予的補償
單項選擇題
設(shè)計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求，以應(yīng)對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識，一般情況下其具體實施步驟為（）。Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力Ⅱ.評估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評估Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標，測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額Ⅳ.設(shè)計計劃，即設(shè)計個人退休計劃和風險控制措施，展示退休計劃的設(shè)計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
某計劃年初建立并運行，年初的基金資產(chǎn)凈值為5000萬元，個人賬戶數(shù)為4800個，年底該計劃的基金資產(chǎn)凈值為5085萬元，假設(shè)合同約定受托管理費率為0.08%，投資管理費率為0.5%，每戶賬戶管理費為1元/月（企業(yè)按約定單獨交付，不從企業(yè)年金資產(chǎn)中扣除）.托管費率為0.08%，該計劃本年度應(yīng)繳的管理費是（）。如果某公司同時擔任該計劃的受托人和投資管理人，扣除風險準備金后，該公司的管理費收入為（）。
A.38.76萬元，29.00萬元
B.34.24萬元，23.59萬元
C.39.32萬元，24.41萬元
D.33.76萬元，24.00萬元
單項選擇題
生存年金退休計劃運營目標由三個主要部分組成，其中最終目標是（）。
A.待遇支付目標
B.基金運營收益率目標
C.等額領(lǐng)取生存年金目標
D.計劃參與人供款目標
單項選擇題
下列各項屬于個人／家庭資產(chǎn)的有（）。Ⅰ.穩(wěn)定的現(xiàn)金收入、薪酬收入Ⅱ.社會福利和企業(yè)福利、保單收入、房屋出租收入、利息收入和經(jīng)營性收入Ⅲ.既定繼承財產(chǎn)，如獨生子女對父母住房的繼承權(quán)Ⅳ.具有保值增值意義的固定資產(chǎn)，如房屋和收藏品
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項選擇題
約定雇主對雇員支付工資和承擔養(yǎng)老金債務(wù)的合同是（）。
A.勞動合同
B.集體協(xié)議
C.信托合同
D.委托合同
單項選擇題
預(yù)計健康風險時，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時的醫(yī)療費用（4）疾病致死概率
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）

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