A.調(diào)閱個人開(銷)戶登記薄、開戶原始憑證,采取抽樣檢查法,檢查個人新開存款賬戶是否進行了實名登記 B.對照賬戶登記的姓名、身份證件號碼,檢查有無未登記證件號碼和姓名開立賬戶情況 C.檢查登記的證件是否符合規(guī)定,有無使用虛假證件開戶 D.檢查是否使用虛假姓名開立賬戶情況 E.對代理他人開立存款賬戶的,檢查開戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號碼
A.評級系統(tǒng)設計 B.評級程序 C.公司治理和監(jiān)督 D.內(nèi)部評級的使用測試 E.風險量化
A.交易限額是對外匯風險進行控制的一項重要手段,是指對交易敞口頭寸設定的限額 B.典型的交易限額包括日間敞口頭寸限額和隔夜敞口頭寸限額 C.日間敞口頭寸限額是交易主體在每個營業(yè)日的任何時點上所允許持有的最小敞口頭寸 D.隔夜敞口頭寸比日間敞口頭寸的風險大得多,因此銀行對隔夜敞口頭寸限額的設定更為嚴格,交易員的隔夜敞口頭寸限額更低于日間敞口頭寸限額 E.為控制銀行整體外匯風險,監(jiān)管機構(gòu)對銀行持有的日間敞口頭寸和隔夜敞口頭寸的最高限額均作出限定