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理財銷售人員只能推薦客戶購買不高于其風(fēng)險承受能力級別所對應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品,如客戶主動要求購買風(fēng)險級別高于本人風(fēng)險承受能力級別的產(chǎn)品時,理財銷售人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險,并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險等級超出了其風(fēng)險承受能力,同時建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。
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能夠辦理代銷/推介業(yè)務(wù)的客戶資質(zhì)由分行初審,總行最終認定,并符合國家監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。
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開辦零售銀行代銷/推介產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)招商銀行已向監(jiān)管報告及對外公告的服務(wù)費……與客戶約定的費用名稱和收費標準收取代銷/推介的相關(guān)費用。
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