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A.借款人依合同約定歸還貸款本息的情況，逾期貸款形成的原因
B.借款人品行、職業(yè)、收入、健康、債務等影響還款能力的因素變化情況
C.抵押登記的落實情況與抵押物的保管及價值變化情況
D.保證人的保證資格、能力和保證金的使用及補足情況
E.是否存在以虛假房屋交易套取銀行貸款的“假按揭”行為

A.貸款發(fā)放后的10個工作日內，調查崗應約見或走訪借款人，對貸款資金使用情況進行首次檢查，并重點對個體工商戶、合伙企業(yè)等借款人的貿易背景真實性進行調查、核實。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時予以糾正，填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款首次跟蹤檢查表》
B.對經(jīng)營實體的主要結算賬戶非興業(yè)銀行，或無法通過經(jīng)營實體結算賬戶了解企業(yè)經(jīng)營狀況的零售經(jīng)營類貸款（如主要采用現(xiàn)金結算方式的），調查崗應按月對經(jīng)營實體進行現(xiàn)場檢查，并填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款貸后定期檢查表》
C.對貸款狀態(tài)正常且經(jīng)營實體的主要結算賬戶在興業(yè)銀行的經(jīng)營類貸款，興業(yè)銀行能通過結算賬戶監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營和貸款資金走向的，調查崗應按月監(jiān)控結算賬戶，可以不進行現(xiàn)場檢查
D.通過核查交易對手真實性、結算賬戶流水、交易單據(jù)、貨物庫存等多種手段，對貸款用途的真實性進行交叉驗證